Patrimoine financier : l’intérêt de les inventorier

Patrimoine financier

Patrimoine financier

Juridiquement, le patrimoine se constitue de l’ensemble des droits et obligations d’une personne juridique (physique ou morale). Majoritairement une partie des héritages comportent des mobiliers. Le patrimoine mobilier s’oppose :

  • au patrimoine immobilier qui regroupe les biens immobiliers qui ne peuvent pas être déplacés, par exemple un terrain ;
  • au patrimoine financier, qui comprend l’ensemble des produits financiers détenus.

Qu’est-ce que le patrimoine financier ?

Selon le type d’individus, les éléments constituant le patrimoine financier sont variables. Cependant le but de chacun est de :

  • se faire constituer un capital
  • fructifier et faire grandir en le valorisant

De ce fait, certaines personnes souhaiteront compléter leur patrimoine immobilier par des avoirs bancaires afin de rééquilibrer la globalité du patrimoine, bien souvent sur du long terme.

En toute état de cause, les placements financier composant le patrimoine « bancaire » de différents biens tels que :

Comment répertorier son patrimoine financier, afin de ne pas se perdre?

Les classes d’actifs composant un patrimoine financier sont très diversifiés et multiples, chaque individu est différent en fonction de sa situation. Par conséquent, inventorier ses biens financiers et associer cet inventaire à un testament permet de mieux connaître son patrimoine et préparer sa succession.

Lors d’un décès, il peut être compliqué de ne rien oublier. Quels étaient les biens immobiliers essentiels du défunt ? Afin de faciliter la tâche des ayants droits et qu’un bien ne soit éventuellement abandonné/oublié au cours de la succession, Testamento vous propose d’inventorier les biens à ne pas oublier.

Dès lors que vous avez consigné ces informations en toute sécurité, vous pourrez les conserver chez vous ou les enregistrer au Fichier central des dispositions de dernières volontés chez un notaire.

 

Le plan d’épargne en actions (PEA)

PEA - Plan d'épargne en actions

PEA – Plan d’épargne en actions

Le plan d’épargne en actions (PEA) est un instrument d’épargne disposant d’une fiscalité privilégiée afin d’inciter les contribuables à investir en actions. Cette incitation, ayant initialement pour but de favoriser le marché boursier français, a été progressivement élargie aux actions d’entreprises européennes. Toutefois, le plan d’épargne en actions (PEA) est soumis à une fiscalité avantageuse est limité à des versements en numéraire d’un montant de 150.000 € par contribuable. Lorsque l’épargne investie est ensuite conservée pendant au moins 5 ans à compter du premier versement, les plus-values éventuellement tirées de la cession de ces placements seront exonérées d’impôt sur le revenu (mais pas de prélèvements sociaux). Les sommes investies sur le PEA restent disponibles à tout moment, néanmoins selon la date de cession des titres par rapport à l’ouverture du PEA, l’opération peut perdre son avantage fiscal.

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Qu’est-ce que l’usufruit et la nue-propriété ?

Qu’est-ce que l’usufruit et la nue-propriété ?

Qu’est-ce que l’usufruit et la nue-propriété ?

Nue-propriété et usufruit * Décès, donation, contrat de mariage : les situations sont fréquentes où un aidant peut devenir usufruitier d’une propriété ou nu-propriétaire. Mais que cela signifie-t-il exactement ? Quels sont les droits et les obligations de chacun de ces 2 dispositifs? Quels sont les points de vigilance à connaitre ?

La propriété d’un bien comprend deux entités complémentaires : l’usufruit et la nue-propriété. Cette situation s’appelle « un démembrement » de la pleine propriété, ce qui est différent de l’indivision pour laquelle chacun a des droits concurrents sur un même bien.

Il est cependant essentiel, lorsque l’on prévoit de léguer un bien par testament ou donation, de s’assurer de bien connaître les règles prédéfinies par la loi en matière de succession. Le Kit Info Succession, outil développé avec des notaires et des avocats, vous permet en quelques minutes d’avoir un diagnostic clair et personnalisé sur votre succession, en amont d’une démarche testamentaire.

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Loi claeys leonetti

Loi CLaeys Leonetti

Loi CLaeys Leonetti

Loi Claeys Leonetti * Le parlement a définitivement adopté le 27 janvier une proposition de loi accordant de nouveaux droits aux personnes en situation de fin de vie, plus de dix ans après la loi Leonetti de 2005. Les sénateurs se sont définitivement prononcés en faveur d’un texte instaurant un droit à la sédation profonde et continue jusqu’au décès pour les malades en phase terminale, ainsi que des directives anticipées contraignantes.

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Autour de l’urne funéraire

Autour de l’urne funéraire

Autour de l’urne funéraire

Objet séculaire, pratique et plus que jamais esthétique, l’urne funéraire se décline dans toutes les formes et les matières. Les familles cherchent aujourd’hui le réconfort dans l’organisation d’obsèques qui s’approcheront au plus près de la personnalité de leur cher disparu. La crémation étant désormais choisie par plus de 32% des français, il s’agit pour les sociétés de pompes funèbres de s’adapter à la demande. Retour sur une thématique en passe d’occuper une place de plus en plus importante dans le monde du funéraire.

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Procédure de divorce à l’amiable

Procédure de divorce à l'amiable

Procédure de divorce à l’amiable

La procédure de divorce à l’amiable est une des quatre types de procédure que peuvent initier les époux pour dissoudre un mariage.

Le divorce est, selon le Larousse, la dissolution du mariage civil par jugement. La dissolution du mariage par jugement peut prendre 4 formes que voici :

  • le divorce par consentement mutuel (ou divorce à l’amiable)
  • le divorce par acceptation du principe de la rupture
  • le divorce pour faute
  • le divorce pour altération définitive du lien conjugal.

Nous vous proposons dans cet article de revenir plus en détails sur la procédure à suivre pour réaliser un divorce par consentement mutuel ou divorce à l’amiable.

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Protéger sa famille lorsque l’on est pompier

Protéger sa famille lorsque l’on est pompier

Protéger sa famille lorsque l’on est pompier

Sapeur-pompier ! C’est un métier qui fait rêver les petits garçons et quelquefois les petites filles.

Un immense camion rouge et un uniforme de sauveteur, un casque et une lance pour combattre le feu. Mais aussi un équipement de sauvetage pour les accidents de tous les jours, voie publique, noyade, montagne, forêt. Ils sont là en première ligne pour venir nous secourir dans les situations les plus délicates. Ils ont encore montré récemment l’étendue de leur efficacité lors des attentats de novembre 2015. Les Sapeurs-Pompiers sont confrontés quotidiennement à la mort, à la détresse, au désespoir.

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Séparation de corps et succession : quelles conséquences ?

Séparation de corps et succession

Séparation de corps et succession

Séparation de corps et succession *** La séparation de corps est une situation juridique qui résulte d’un jugement mettant fin à l’obligation de vie commune d’un couple marié. La séparation de corps n’a en fait aucune valeur juridique, elle est uniquement caractérisée par l’absence de vie commune. Le jugement de séparation de corps est prononcé dans les mêmes cas et les mêmes conditions que celui du divorce.

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Succession d’un compte bancaire individuel et d’un compte joint

Succession d’un compte bancaire individuel et d’un compte joint

Succession d’un compte bancaire individuel et d’un compte joint

Succession compte bancaire *** La mort d’un proche parent se traduit généralement par des questions sur son patrimoine. On peut ainsi hériter d’une maison ou d’une voiture. Cependant qu’en est-il des comptes bancaires ? Procède-t-on de la même manière pour les différents types de comptes bancaires ? Comment se passe la succession d’un compte bancaire ?

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Le testament : pour donner des droits ou pour en retirer

Le testament pour donner des droits ou pour en retirer

Le testament pour donner des droits ou pour en retirer

Il ne faudrait pas croire qu’un testament prévoit toujours de vous donner des droits dans une succession. Bien que, l’existence d’un testament fait généralement espérer monts et merveilles, en réalité, Il n’en est rien. Pourquoi ?

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